“บัญชีม้า” คือ บัญชีที่เจ้าของบัญชีตัวจริงไม่ได้เปิดเพื่อใช้เอง แต่ขายบัญชีให้คนร้าย ยอมให้คนร้ายเอาไปใช้ หรือถูกหลอกให้เปิดบัญชีเพื่อวัตุประสงค์อื่น หรือบางคนอาจถูกคนร้ายขโมยข้อมูล หรือถูกสวมตัวตนมาเปิดบัญชี ใช้เป็นช่องทางในการรับ/ โอนเงินที่ได้มาจากการกระทำความผิด เพื่อปกปิดไม่ให้มีหลักฐานหรือถูกเชื่อมโยงมาถึงตัวได้

มุกหลอกลวงต่างๆ เพื่อให้ได้ข้อมูล หรือได้บัญชีจากเรา เช่น

หลอกว่าจะช่วยอำนวยความสะดวกให้

     โดยหลอกให้ไปเปิดบัญชีธนาคาร แล้วฝากสมุดบัญชีไว้ เพื่อช่วยสมัครบริการต่างๆ แทนเรา หรือช่วยเดินบัญชีทำ Statement ให้

หลอกรับสมัครงาน

     โดยขอให้เปิดบัญชีออนไลน์ และให้ส่งข้อมูลส่วนตัวให้ เช่น บัตรประชาชน รายละเอียดบัญชี รหัส OTP แล้วขโมยบัญชีเราไปใช้หลอกลวงผู้อื่น

ขอซื้อบัญชีจากเราดื้อๆ

     หรือสรรหาสารพัดขออ้าง ขอยืมบัญชีไปใช้ชั่วคราวแล้วจะจ่ายเงินให้เป็นค่าตอบแทน

บัญชีม้าเหล่านี้ มักจะถูกนำมาใช้เป็นเครื่องมือในการทำความผิดต่างๆ เช่น

นำไปใช้ฟอกเงิน

     ให้กับธุรกิจผิดกฎหมายต่างๆ ไม่ว่าจะเป็นค้ายาเสพติด การพนัน แชร์ลูกโซ่

นำไปใช้หลอกลวง หรือโกงผู้อื่น

     ไม่ว่าจะเป็น หลอกขายของออนไลน์ หลอกโอนเงิน หลอกกู้เงิน

ดังนั้นหากมีใครมาขอให้เปิดบัญชี ขอรายละเอียดเกี่ยวกับบัญชี หรือยื่นข้อเสนออะไร ให้ตอบไปเลยว่า ไม่!!

• ไม่รับเปิดบัญชีแทนใคร
• ไม่ฝากสมุดบัญชีหรือบัตร ATM ไว้ที่คนอื่น
• ไม่ให้ข้อมูลส่วนตัวและรหัส OTP กับคนอื่น

     ย้ำไป 3 ไม่ จะได้ไม่ติดร่างแห ซึ่งอาจต้องได้รับโทษตามกฎหมาย ทั้งจำคุก หรือโดนปรับ หรือทั้งจำทั้งปรับ (เจ้าของบัญชีม้า มีโทษตามกฎหมาย จำคุกไม่เกิน 3 ปี หรือปรับไม่เกิน 300,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ)

ขอขอบคุณแหล่งที่มาของข้อมูลจาก ธนาคารกสิกรไทย